شهادة الإيجار المستعملة

يمكنك التقدم بطلب للحصول على شهادات الإيجار المقومة بالليرة التركية الصادرة عن شركة بنك البركة التركي التشاركي المساهمة من خلال شركة تأجير الأصول التابعة لها، Bereket VKŞ، سواء من خلال فروعنا أو فرع الإنترنت الخاص بنا. إذا كان لديك حساب استثمار مفتوح ضمن بنك البركة التركي، فيمكنك استثمار مدخراتك في شهادات الإيجار بالمعدلات الحالية. وإذا لم يكن لديك حساب استثماري، يمكنك فتح حساب استثماري عبر قائمة "الاستثمار" الموجودة في فرع الإنترنت الخاص بنا.

ما هي شهادة الإيجار؟

شهادات الإيجار هي أدوات سوق رأس المال وفقاً للمبادئ المصرفية الخالية من الفوائد والتي تصدرها شركات تأجير الأصول لتمويل جميع أنواع الأصول أو الحقوق. يحصل المستثمرون الذين يشترون شهادات الإيجار على دخل يتناسب مع حصصهم في الأصول أو الحقوق الأساسية الخاضعة للإصدار.

ما هي مميزات شهادات الإيجار؟

• شهادات الإيجار يمكن أن يكون لها عوائد ثابتة أو متغيرة.
• يجوز للمستثمرين الذين يمتلكون شهادات إيجار صادرة عن مصرفنا بيع بعض أو كل هذه الأصول إلى مصرفنا ضمن ظروف السوق قبل الأجل المحدد.
• في إصدارات شهادات الإيجار ذات الدخل الثابت، يتم تحديد العائد مسبقا. وبهذه الطريقة يمكن للمستثمرين الذين يشترون شهادات الإيجار أن يعرفوا مسبقاً المبالغ التي سيتم تحويلها إلى حساباتهم في نهاية الأجل. تجدر الإشارة إلى أن معدلات العائد على إصدارات شهادات الإيجار ستختلف على أساس كل إصدار على حدة.
• يتم استخدام الأصول الأساسية الملموسة في الإصدارات.

كيف يتم الحصول على شهادة الإيجار؟

يمكنك التقدم بطلب للحصول على شهادات الإيجار المقومة بالليرة التركية الصادرة عن شركة تأجير الأصول Bereket VKŞ التابعة لشركة بنك البركة التركي التشاركي المساهمة، من خلال فرعنا للهاتف المحمول والإنترنت، أو من خلال زيارة أقرب فرع من فروع بنك البركة التركي.

إذا كان لديك حساب استثمار مفتوح ضمن بنك البركة التركي، فيمكنك استثمار مدخراتك في شهادات الإيجار بالمعدلات الحالية. وإذا لم يكن لديك حساب استثماري، يمكنك فتح حساب استثماري عبر قائمة "الاستثمار" الموجودة في فرع الإنترنت الخاص بنا.

يمكن شراء شهادات الإيجار الصادرة عن مصرفنا مباشرة من الجهة المصدرة أو من الأسواق الثانوية.

• الشراء من الإصدار

يتم الإعلان عن مواعيد جمع الطلبات وإصدار شهادات الإيجار من خلال فروعنا. يمكنك التواصل مع فروعنا لمعرفة جدول إصدار شهادة الإيجار.

مكنك التقدم بطلب للحصول على شهادة الإيجار من خلال فروعنا أو عبر فرع الإنترنت الخاص بنا. سيتمكن عملاؤنا الذين يرغبون في المشاركة في إصدار شهادة الإيجار عبر فرعنا عبر الإنترنت من إكمال معاملاتهم باتباع الخطوات التالية.

الاستثمار – شهادة الإيجار – طلب جديد لشهادة الإيجار

يمكن تقديم طلبات جديدة للحصول على شهادة إيجار عبر فرع الإنترنت حتى الساعة 16:00 في اليوم الأخير من تاريخ جمع الطلبات المعلن.

• الشراء من السوق الثانوي

يقدم مصرفنا شهادات الإيجار ذات هياكل الاستحقاق والعائد المختلفة لعملائه في الأسواق الثانوية. يمكنك زيارة فروعنا وإجراء المعاملات عبر الإنترنت أو موبايل البركة لشراء شهادات الإيجار من السوق الثانوي.  يمكن لعملائنا الراغبين في الحصول على شهادات الإيجار من الأسواق الثانوية عبر الخدمات المصرفية عبر الإنترنت إتمام معاملاتهم باتباع الخطوات التالية.

الاستثمار – شهادة الإيجار – الشراء

يمكنك تنفيذ معاملات شهادة الإيجار في الأسواق الثانوية بين الساعة 10:30-16:00.

• هل يشترط وجود حساب استثمار للاستثمار في شهادة الإيجار؟

بما أن شهادات الإيجار عبارة عن أوراق مالية، فلا يمكن تخزينها إلا في حسابات الاستثمار. ولهذا السبب، يجب على المستثمرين الذين يرغبون في شراء شهادة إيجار أن يكون لديهم حساب الاستثمار. يمكن لعملائنا الذين ليس لديهم حساب استثمار فتح حساب استثمار من خلال فروعنا أو فرع الإنترنت أو الهاتف المحمول.

ما هي مميزات الاستثمار في شهادة الإيجار؟

• توفر شهادات الإيجار للمستثمرين الفرصة للقيام باستثمارات قصيرة ومتوسطة وطويلة الأجل ذات دخل ثابت أو متغير.
• توجد أصول أساسية في أساس شهادات الإيجار. يحصل المستثمرون الذين يشترون شهادات الإيجار على عوائد تتناسب مع حصتهم في الأصول والحقوق الكامنة وراء الإصدار.
• شهادات الإيجار هي أصول سائلة. ولذلك، يمكن للمستثمرين الذين يحملون شهادات الإيجار بيع هذه الأصول مرة أخرى إلى مصرفنا خلال ساعات التداول. ويمكن أيضًا شراء وبيع شهادات الإيجار الخاصة بنا المتداولة في بورصة إسطنبول في هذه الأسواق أيضا.
• يمكن استخدام شهادات الإيجار الصادرة عن مصرفنا كضمانات. يمكن للمستثمرين الذين يحتفظون بهذه الأصول في محافظهم الاستثمارية الحصول على تمويل من مصرفنا من خلال إظهار شهادات الإيجار الخاصة بهم كضمان. خصم الضريبة المقتطعة على الدخل المكتسب من شهادات الإيجار من قبل المستثمرين في أنواع الشركات المساهمة والشركة المحدودة والشركة المشتركة المحدودة هو 0%. لذلك، لا يقوم بنكنا بخصم ضريبة الاستقطاع من المستثمرين في هذا القطاع مقابل مدفوعات الاسترداد.  تخضع الأرباح ذات الصلة لضريبة الشركات ويتم دفعها من قبل مالك الأصل بناءً على البيان. وبالنسبة لمجموعة المستثمرين الأخرى، الضرائب المقتطعة هي كما يلي.

المعدل الجديد

انقر لتدقيق مبادئ الضرائب لشهادات الإيجار بمزيد من التفاصيل.

ملحوظة: قد يتم تغيير النِسب ذات الصلة من قبل وزارة الخزينة والمالية.

ما الفرق بين شهادة الإيجار (الصكوك) ووثيقة الدين؟

ما هو الفرق بين إصدار شهادة الإيجار للمستثمرين المؤهلين وإصدار شهادة الإيجار للاكتتاب العام؟

يتم تنفيذ الإصدارات بالليرة التركية داخل البلد أو بالعملات الأجنبية في الخارج للمستثمرين المؤهلين أو في شكل عروض عامة. يمكن فقط للمستثمرين الذين يستوفون شروط المستثمر المؤهل المشاركة في الإصدارات المقدمة للمستثمرين المؤهلين. لكن يمكن لأي مستثمر يستوفي الحد الأدنى من مبلغ المشاركة، المشاركة في إصدار شهادات الإيجار للاكتتاب العام. ويمكن أيضًا إجراء الإصدارات للمستثمرين المؤهلين في طرح خاص ليشمل عددًا محدودًا من العملاء. يتم تعريف المستثمرين الذين لديهم المؤهلات التالية كمستثمرين مؤهلين وفقا لبيان مجلس أسواق رأس المال. ووفقاً للبلاغ الصادر عن مجلس أسواق رأس المال بهذا الخصوص؛

• شركات الوساطة المالية، البنوك، شركات التأمين، شركات إدارة المحافظ
• صناديق الإسكان وتمويل الأصول، شركات تأجير الأصول، شركات إدارة الأصول
• صناديق التقاعد والمساعدات، والأوقاف، والمؤسسات العامة، والأشخاص الحقيقيين أو الكيانات القانونية التي تمتلك الليرة التركية و/أو العملات الأجنبية وأدوات سوق رأس المال بمبلغ لا يقل عن مليون ليرة تركية اعتبارًا من تاريخ إصدار أدوات سوق رأس المال (المؤسسات التي تستوفي اثنين على الأقل من المعايير التالية: أن يكون مجموع أصولها النشطة 50,000,000 ليرة تركية، أن تكون صافي إيراداتها السنوية 90.000.000 ليرة تركية، أن يكون رأس مالها أكثر من 5,000,000 ليرة تركية، من أجل الكيانات القانونية). يتم تعريف هذه المؤسسات على أنها مستثمرون مؤهلون.

هل شهادة الإيجار (الصكوك) نوع من التمويل المتوافق مع مبادئ التمويل الإسلامي؟

يمكنك الوصول إلى شهادة الإذن - المطابقة المنشورة من قبل المجلس الاستشاري لمصرفنا فيما يتعلق بمنتج شهادة الإيجار المعتمد من هيئة المحاسبة والمراجعة للمؤسسات المالية الإسلامية (AAOIFI) من خلال النقر هنا.

كيف يتم تحديد معدل العائد على شهادات الإيجار؟

يحدد مصرفنا معدلات العائد لإصدارات شهادات الإيجار مع مراعاة ظروف السوق في ذلك اليوم ويعلنها للمستثمرين قبل الإصدار.

كيف يتم حساب مبلغ العائد على شهادات الإيجار؟

يمكنك الوصول إلى وحدة الحساب بالنقر هنا لحساب عائد شهادات الإيجار.

كيف يتم تحويل المدفوعات إلى الحساب في نهاية الأجل ؟

في شهادات الإيجار، يتم تحويل القسيمة أو الدفعات الرئيسية تلقائيًا إلى الحساب الجاري للمستثمر في نهاية الأجل. لا يحتاج المستثمرون إلى اتخاذ أي إجراء في نهاية الأجل. إذا أراد العملاء الاستمرار في تقييم استثماراتهم في شهادات الإيجار عند نهاية الأجل، فيجب عليهم الطلب مرة أخرى.

لمن يمكن إصدار شهادات الإيجار؟

يمكن إصدار شهادات الإيجار للمستثمرين المؤهلين أو عن طريق الاكتتاب العام. في حين أن "المستثمرين المؤهلين" فقط هم الذين يمكنهم المشاركة في الإصدارات المقدمة للمستثمرين المؤهلين، إلا أنه يمكن "لأي شخص" المشاركة في الإصدارات التي يتم إصدارها من خلال الاكتتاب العام.

من يسمى بالمستثمر المؤهل؟

المستثمر المؤهل هم؛ صناديق الاستثمار، صناديق استثمار التقاعد، صناديق الاستثمار في الأوراق المالية، صناديق استثمار رأس المال الاستثماري، صناديق الاستثمار العقاري، شركات الوساطة، البنوك، شركات التأمين، المؤسسات المالية الخاصة، شركات إدارة المحافظ، صناديق التقاعد والمساعدة، والأوقاف، الصناديق المنشأة بموجب المادة (20) المؤقتة من قانون الضمان الاجتماعي رقم 506، جمعيات النفع العام والمستثمرين الآخرين الذين يرى المجلس أنهم مماثلون لهذه المؤسسات من حيث خصائصهم، والأشخاص الحقيقيون والكيانات القانونية التي تمتلك أموالاً تركية و/أو أجنبية وأدوات سوق رأس المال تصل قيمتها إلى مليون ليرة تركية على الأقل اعتبارًا من تاريخ الطرح العام.

لا يتم تضمين الأصول مثل المنازل والسيارات والأراضي وما إلى ذلك في هذا الحساب لأنها ليست سائلة.

ما هي أنواع شهادات الإيجار (الصكوك)؟

تم إدراج أنواع شهادات الإيجار على النحو التالي في المادة الرابعة من بيان شهادات الإيجار الصادر عن مجلس أسواق رأس المال: أ- على أساس اتفاقية الإدارة ب- على أساس الشراء والبيع ت- على أساس الملكية ث- على أساس الشراكة ج- على أساس اتفاقية العمل